银保监会发布银保机构涉刑案件管理办法:四栽情况属于宏大案件

时间:2020-06-14 05:35来源:诵助医药公司有限公司 点击:

原标题:中国银保监会关于印发银走保险机构涉刑案件管理办法(试走)的关照

银保监发〔2020〕20号

各银保监局,各政策性银走、大型银走、股份制银走,外资银走,金融资产管理公司,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专科中介机构,各会管单位:

现将《银走保险机构涉刑案件管理办法(试走)》(以下简称《办法》)印发给你们,请遵命实走。

自本《办法》奏效之日首,《中国银监会关于印发银走业金融机构案件处置三项制度的关照》(银监发〔2010〕111号)、《中国银监会关于修订银走业金融机构案件定义及案件分类的关照》(银监发〔2012〕61号)、《中国银监会办公厅关于银走业案件(风险)新闻报送相关题目的关照》(银监办发〔2012〕102号)、《中国银监会办公厅关于印发银走业金融机构案件问责做事管理暂走办法的关照》(银监办发〔2013〕255号)、《中国银监会办公厅关于印发宏大案件挂牌督办和案件(风险)分级督查督导办法的关照》(银监办发〔2014〕208号)、《中国银监会办公厅关于银走业宏大案件(风险)约谈告诫相关事项的关照》(银监办发〔2015〕154号)、《中国保险监督管理委员会关于竖立保险司法案件报告制度的关照》(保监发〔2009〕81号)和《关于强化保险案件新闻处理做事的关照》(保监厅发〔2014〕37号)同时废止。

2020年5月22日

(此件发至银保监分局与地形式人银走保险机构)

银走保险机构涉刑案件管理办法(试走)

第一章 总 则

第一条 为进一步规范和强化银走保险机构涉刑案件(以下简称案件)管理做事,竖立义务清晰、妥洽有序的做事机制,依法、及时、郑重处置案件,依据《中华人民共和国银走业监督管理法》《中华人民共和国商业银走法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。

第二条 本办法所称银走保险机构包括银走机议和保险机构。

银走机构,是指在中华人民共和国境内依法竖立的商业银走、乡下相符作银走、乡下名誉社、村镇银走等摄取公多存款的金融机构以及政策性银走。

保险机构,是指在中华人民共和国境内依法竖立的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司。

在中华人民共和国境内依法竖立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及中国银走保险监督管理委员会(以下简称银保监会)准许竖立的其他金融机构,适用本办法。

保险专科中介机构适用本办法。

第三条 本办法所称案件管理做事包括案件分类、新闻报送、案件处置和监督管理等。

第四条 案件管理做事坚持机构为主、属地监管、分级负责、分类查处原则。

第五条 银走保险机构承担案件管理的主体义务,答当竖立与本机构资产周围、业务复杂水祥和内控管理请求相体面的案件管理体系,制定本机构的案件管理制度,并有效实走。

第六条 银保监会负责请示、督促银保监会派出机构(以下简称派出机构)和银走保险机构的案件管理做事;负责银保监会直接监管的银走保险机构法人总部案件的查处做事;负责银走保险机构案件管理的新闻化建设和统计分析等做事。

银保监会案件管理部分能够直接查处派出机构管辖的案件,也能够指定派出机构查处银保监会管辖的案件。

第七条 银保监会省级派出机构(以下简称银保监局)遵命属地监管原则,负责本辖区案件管理做事,并承担银保监会授权或指定的相关做事。

第八条 银走保险机构、银保监会及其派出机构答当遵命请求对案件实在分类,区分分歧类型案件开展查处做事。

第二章 案件定义、分类及新闻报送

第九条 案件类别分为业内案件和业外案件。

第十条 业内案件是指银走保险机构及其从业人员自力实走或参与实走,入侵银走保险机构或客户相符法权好,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事作恶案件。

银走保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事作恶,但存在作恶违规走为且该走为与案件发生存在直接因果相关,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事作恶案件,遵命业内案件管理。

银走保险机构从业人员违规行使银走保险机构主要空白凭证、印章、买卖场所等,套取银走保险机构名誉参与作恶集资运动,以及保险机构从业人员虚拟保险相符同实走作恶集资运动,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事作恶案件,遵命业内案件管理。

第十一条 业外案件是指银走保险机构以外的单位、人员,直接行使银走保险机构产品、服务渠道等,以诈骗、盗窃、抢劫等方式主要入侵银走保险机构或客户相符法权好,或在银走保险机构场所内,以暴力等方式危害银走保险机构场所坦然及其从业人员、客户人身坦然,已由公安、司法等机关立案查处的刑事作恶案件。

第十二条 有下列情形之一的案件,属于宏大案件:

(一)银走机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上,保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的;

(二)自案件确认后至案件审结期间任暂时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银走保险法人机构总资产百分之十以上的;

(三)性质凶劣、引发宏大负面舆情、造成挤兑或荟萃退保以及能够诱发区域性或编制性风险等具有宏大社会不良影响的;

(四)银保监会及其派出机构认定的其他属于宏大案件的情形。

第十三条 案发银走保险机构在知悉或答当知悉案件发生后,答于三个做事日内将案件确认报告别离报送法人总部和属地派出机构。派出机构收到案发银走保险机构案件确认报告后,答审核报告内容,于三个做事日内逐级上报至银保监会案件管理部分,抄报银保监会机构监管部分。

银保监会直接监管的银走保险机构在知悉或答当知悉法人总部案件发生后,答于三个做事日内将案件确认报告报送银保监会案件管理部分,抄报银保监会机构监管部分。派出机构负责监管的银走保险机构法人总部收到其分支机构案件确认报告后,答审核报告内容,于三个做事日内报送属地派出机构。

对相符《银走业保险业突发事件新闻报告办法》的案件,答于报送突发事件新闻后24幼时内报送案件确认报告。

第十四条 案件答以前报告、以前统计,遵命案件确认报告报送时间纳入年度统计。案件性质、案件分类及涉案金额等依据公安、司法、监察等机关的立案相关新闻确定;不克知悉相关新闻的,遵命监管权限,由银保监会案件管理部分或银保监局初步核查并认定。

第十五条 案件处置过程中,案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生宏大转折的,银走保险机构、派出机构答当及时报送案件确认报告续报,报送路径与案件确认报告一致。

第十六条 对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予首诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不相符案件定义的,银走保险机构、银保监局答当及时撤销案件,案件撤销报告报送路径与案件确认报告一致。

对于已撤销的案件,银走保险机议和相关义务人员存在作恶违规题目的,答当依法查处。

第三章 案件风险事件定义及新闻报送

第十七条 案件风险事件是指能够演化为案件,但尚未达到案件确认标准的相关事件。

第十八条 有下列情形之一,能够演化为案件的事件,属于案件风险事件:

(一)银走机构从业人员、保险机构高管人员因不明因为离岗、失联的;

(二)客户逆映非自己因为账户资金、保单状态展现变态的;

(三)大额授信企业及其法定代外人或实际限制人失联或被采取强制措施的;

(四)同业业务发生宏大违约的;

(五)银走保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案,或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的;

(六)引发宏大负面舆情的;

(七)其他能够演化为案件但尚未达到确认标准的情形。

第十九条 事发银走保险机构在知悉或答当知悉案件风险事件后,答于五个做事日内将案件风险事件报告别离报送法人总部和属地派出机构。

派出机构收到事发银走保险机构案件风险事件报告后,答审核报告内容,于五个做事日内逐级上报至银保监会案件管理部分,抄报银保监会机构监管部分。派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索且尚未立案的,按“谁移送、谁报告”原则报送案件风险事件报告。

银保监会直接监管的银走保险机构在知悉或答当知悉法人总部案件风险事件后,答于五个做事日内将案件风险事件报告报送银保监会案件管理部分,抄报银保监会机构监管部分。派出机构负责监管的银走保险机构法人总部收到其分支机构案件风险事件报告后,答审核报告内容,于五个做事日内报送属地派出机构。

对相符《银走业保险业突发事件新闻报告办法》的案件风险事件,答于报送突发事件新闻后24幼时内报送案件风险事件报告。

第二十条 银走保险机构、派出机构在报送案件风险事件报告后,答当立即开展核查,涉及金额、涉及机构、涉及人员等发生宏大转折的,答当及时报送案件风险事件续报。经核查认定相符案件定义的,及时确认为案件;不相符案件定义的,及时撤销。案件风险事件续报和撤销报告报送路径与案件风险事件报告一致。

对于已撤销的案件风险事件,银走保险机议和相关义务人员存在作恶违规题目的,答当依法查处。

第二十一条 案件风险事件自报送之日首超过一年仍不克确认为案件的,答予以撤销。

第四章 案件处置

第一节 业内案件处置做事职责

第二十二条 业内案件处置做事包括机构调查、监管督查、机构内部问责、走政责罚、案件审结等。

第二十三条 银走保险机构对案件处置做事负主体义务,详细承担以下职责:

(一)开展案件调查做事,按规定挑交机构调查报告;

(二)对案件义务人员进走义务认定并开展内部问责;

(三)排查并整改内部管理漏洞;

(四)及时向地方当局报告宏大案件情况;

(五)按规定挑交案件审结报告。

第二十四条 银保监会案件管理部分负责请示、督促各银走保险机议和银保监局开展案件处置做事,详细承担以下职责:

(一)负责银保监会直接监管的银走保险机构法人总部案件的督查和走政责罚立案调查做事,请示、督促上述机构开展内部问责;

(二)请示、督促、统筹、妥洽银保监局开展案件督查和走政责罚做事;

(三)对宏大案件实走现场或非现场督导。

第二十五条 派出机构对本辖区的案件处置做事负监管义务,详细承担以下职责:

(一)请示、督促或直接开展辖内案件调查做事;

(二)成立督查组开展监管督查做事,按规定挑交监管督查报告;

(三)请示、督促银走保险机构开展内部问责;

(四)对涉案机议和案件义务人员的作恶违规走为实实走政责罚;

(五)需要时向地方当局报告宏大案件情况;

(六)按规定挑交案件审结报告。

派出机构在案件处置过程中发现辖区外案件线索的,答及时向相关派出机构移交。

第二节 业内案件机构调查

第二十六条 银走保险机构答成立调查组并开展案件调查做事。银走保险机构分支机构发生案件的,调查组组长由其上级机构负责人担任;银走保险机构法人总部发生案件或分支机构发生宏大案件的,调查组组长由法人总部负责人担任。案件调查做事包括:

(一)对涉案人员经办的业务进走周详排查,制定处置预案;

(二)最大限度保全资产,依法维护消耗者权好;

(三)做好舆情管理,需要时争夺地方当局声援,维护案发机构平常经营秩序;

(四)积极互助公安、司法、监察等机关侦办案件;

(五)查清基本案情,确定案件性质,清晰案件分类,总结发案因为,查找内控管理存在的题目;

(六)对自查发现的案件,挑出偏见和理由。

第二十七条 银走保险机构自查发现的案件,是指银走保险机构在平时经办业务或平时经营管理中,议决内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径,图片中心主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部分或属地派出机构报送案件确认报告的案件。

银走保险机构议决外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的,不属于自查发现案件。

第二十八条 银走保险机构答于案件确认后四个月内报送机构调查报告,报送路径与案件确认报告一致。不克定期报送的,答书面表明延期理由,每次延期时间原则上不超过三个月。

第三节 业内案件监管督查

第二十九条 银保监会案件管理部分或派出机构在监管督查阶段答开展以下做事:

(一)请示、督促并跟踪银走保险机构做好案件答急处置与调查做事,及时掌握案件调查和侦办情况,妥洽做好跨机构资金核查,需要时能够直接调查或开展延迟调查。

(二)对银走保险机议和案件义务人员的作恶违规走为进走调查。

(三)督促银走保险机构互助公安、司法、监察等机关侦办案件。

(四)确定案件性质、案件分类和涉案金额。

(五)根据案件情况机关辖内银走保险机构对相关业务进走排查。

(六)需要时发布风险挑示,向银走保险机构通报作案手法和风险点、挑出监管偏见。银保监局发布的风险挑示答抄报银保监会案件管理部分和机构监管部分。

银保监会案件管理部分和银保监局答遵命监管权限,对案件是否属于自查发现作出结论。

第三十条 派出机构答于案件确认后五个月内逐级向银保监会案件管理部分报送监管督查报告,抄报银保监会机构监管部分;不克定期报送的,答书面表明延期理由,每次延期时间原则上不超过三个月。

第四节 业内案件内部问责

第三十一条 银走保险法人机构答当制定与本机构资产周围和业务复杂水平相体面的内部义务追究制度,报送银保监会案件管理部分或属地派出机构。在机构调查做事完善后,银走保险机构答对案件义务人员作出义务认定,根据义务认定情况进走内部问责。内部问责方案答当遵命监管权限与银保监会案件管理部分或派出机构疏导。

银保监会案件管理部分或派出机构答当遵命监管权限请示、监督银走保险机构开展内部问责做事。

第三十二条 内部问责做事由案发机构的上级机构牵头负责,案发机构人员不得参与详细问责做事,但案发机构为法人总部的除外。银走保险机构分支机构发生宏大案件的,由法人总部牵头机关开展问责做事。

第三十三条 银走保险机构答追究案发机构案件义务人员的义务,并对其上优等机构相关条线部分负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件义务人员进走义务认定,根据义务认定情况进走问责。

发生宏大案件的,银走保险机构除对案发机构及其上优等机构案件义务人员进走义务认定外,还答对其上优等机构的上级机构相关条线部分负责人、机构分管负责人、机构主要负责人等进走义务认定,根据义务认定情况进走问责。

银走保险机构机关架议和层级不适用本条相关问责请求的,法人总部答向银保监会案件管理部分或属地派出机构挑出申请,由银保监会案件管理部分或属地派出机构根据实际情况决定。

第三十四条 案件内部问责包括但不限于以下方式:

(一)警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律责罚;

(二)罚款、扣减绩效工资、降矮薪酬级次、请求补偿经济亏损等经济处理;

(三)通报指斥、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位片面消弭做事相符一致其他问责方式。

案件问责方式能够相符并行使。答予纪律责罚的,不得以经济处理或其他问责方式替代。

第三十五条 有下列情形之一的,银走保险机构能够对案件义务人员从轻或减轻问责:

(一)认为上级的决定或命令有舛讹,已向上级挑出改正或撤销偏见,但上级仍请求其实走的;

(二)相符第二十七条规定自查发现的案件的;

(三)积极互助案件调查,主动采取有效措施,且清除或减轻危害效果的;

(四)受他人胁迫实走作恶违规走为,且过后及时报告并积极采取补救措施的;

(五)其他能够从轻、减轻问责的情形。

第三十六条 有下列情形之一的,银走保险机构能够免于追究案件义务人员的义务:

(一)因危险避险,被迫采取专门规形式处置突发事件,且所造成的损坏清晰幼于不采取危险避险措施能够造成的损坏的;

(二)受他人胁迫实走作恶违规走为,过后及时报告并积极采取补救措施,且未造成损坏的;

(三)在整体决策的作恶违规走为中清晰外达分歧意偏见且有证据予以证实的;

(四)作恶走为微幼并及时纠正,异国造成危害效果的;

(五)其他能够免责的情形。

第三十七条 有下列情形之一的,银走保险机构答对案件义务人员从重问责:

(一)发生宏大案件的;

(二)对一年内发生的两首以上案件负有义务的;

(三)管理主要失职,内部限制主要失效,导致案件发生的;

(四)教唆、授意、挑唆或胁迫他人作恶违规操作,导致案件发生的;

(五)对作恶违规原形或发现的主要案件线索不敷时报告、不准、处理,导致案件发生或案件效果进一步添重的;

(六)对上级机构或监管部分指出的内部限制单薄环节或挑出的整改偏见,未采取整改措施或整改不到位,导致案件发生的;

(七)隐瞒案件原形或潜在、捏造、篡改、熄灭证据,招架、窒碍、不互助案件调查和处理的;

(八)对检举人、证人、判定人、调查处理人实走胁迫、恐吓或抨击报复的;

(九)瞒报或多次迟报、漏报案件新闻的;

(十)其他答从重问责的情形。

第三十八条 银走保险机构离职人员对离职前的案件负有义务的,银走保险机构答做出义务认定,并遵命监管权限报告银保监会案件管理部分或派出机构。该人员离职后仍在银走业保险业任职的,原任职单位答将义务认定效果及拟处理偏见送交离职人员现任职单位。

第五节 业内案件走政责罚

第三十九条 银保监会及其派出机构答当遵命监管权限,及时对业内案件开展立案调查,实实走政责罚。

银保监局辖区内发生的宏大案件,由银保监局实实走政责罚。

第四十条 案件的走政责罚答坚持依法从厉、过罚相等原则,除对涉案机构的作恶违规走为依法予以走政责罚外,还答对案件义务人员予以走政责罚。

第四十一条 对涉及多家银走保险机构的案件,遵命穿透原则,依法对相关机构及义务人员的作恶违规走为进走查处。

第四十二条 有下列情形之一的,答依法对涉案机议和案件义务人员从轻或减轻责罚:

(一)主动清除或者减轻作恶走为危害效果的;

(二)受他人胁迫有作恶走为的;

(三)互助走政机关查处作恶走为有立功外现的;

(四)其他依法从轻或者减轻走政责罚的情形。

对自查发现的案件,在法律法规规定的周围内,能够对涉案机议和案件义务人员从轻责罚。

作恶走为微幼并及时纠正,异国造成危害效果的,不予走政责罚。

第四十三条 有下列情形之一的,答依法对涉案机议和案件义务人员从重责罚:

(一)主要忤逆郑重经营规则,导致宏大案件发生的;

(二)主要忤逆市场公平竞争规定,影响金融市场秩序安详的;

(三)主要损坏消耗者权好,社会关注度高、影响凶劣的;

(四)拒绝或窒碍监管执法的;

(五)多次作恶违规的;

(六)性质凶劣、情节主要的其他作恶违规走为。

第六节 业内案件审结

第四十四条 银走保险机构答于案件确认后八个月内报送案件审结报告,报送路径与案件确认报告一致。不克定期报送的,答当书面表明延期理由,每次延期时间原则上不超过三个月。

第四十五条 派出机构答于案件确认后一年内逐级向银保监会案件管理部分报送案件审结报告,抄报银保监会机构监管部分。不克定期报送的,答当书面表明延期理由,每次延期时间原则上不超过三个月。

对作出不予立案调查决定或经立案调查决定不予责罚的案件,答在审结报告中予以清晰。

第四十六条 银走保险机构、银保监会及其派出机构答别离竖立档案,在案件处置做事终结后,将相关案卷原料立卷存档。

第七节 业外案件处置请求

第四十七条 对相符宏大案件定义的业外案件,参照业内案件进走机构调查、监管督查和案件审结,需要时能够督导机构内部问责,开展走政责罚。

第五章 监督管理

第四十八条 银走保险机构答针对案件制定整改方案,竖立整改台账,清晰整改措施,确定整改期限,落实整改义务。整改完善后,银走保险机构向案发机构属地派出机构报告整改落原形况;银保监会直接监管的银走保险机构法人总部向银保监会机构监管部分报告整改落原形况,抄报银保监会案件管理部分。

第四十九条 银保监会及其派出机构在对案发银走保险机构进走监管评级、市场准入、偿付能力评估、现场检查计划制准时,答表现迥异化监管原则,综相符参考机构业内案件发生、内部问责、整改落实和是否属于自查发现的案件等情况。

第五十条 银走保险机构答按本办法开展案件管理做事。忤逆本办法的,由银保监会及其派出机构依据《中华人民共和国银走业监督管理法》《中华人民共和国商业银走法》《中华人民共和国保险法》等法律法规予以责罚。

第五十一条 派出机构忤逆本办法,不敷时报告辖内银走保险机构案件,或未按规定处置案件的,由上级单位责令其改正;造成宏大不良效果或影响的,依据相关问责和纪律责罚规定,追究相关单位和人员的义务。

第五十二条 银走保险机构、银保监会及其派出机构答保守案件管理过程中获悉的国家隐秘、商业隐秘和幼我隐私。对忤逆保密规定,造成宏大不良影响的,答依法处理。

第六章 附 则

第五十三条 本办法所称“案件义务人员”是指在作恶违规走为发生时,负有义务的银走保险机构从业人员,包括相关作恶违规走为的实走人或参与人,以及对案件发生负有管理、领导、监督等义务的人员。

本办法所称“作恶违规走为”是指忤逆法律、走政法规、规章和规范性文件中相关银走业保险业监督管理规定的走为。

第五十四条 银保监会对乡下名誉社省联社实走辖内乡下相符作金融机构案件管理相关职责以及对保险机构案件义务追究另有规定的,从其规定。

第五十五条 本办法由银保监会负责注释,自2020年7月1日首实走。

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